สูตร Money Management Forex คืออะไร สำคัญอย่างไรกับการเทรด Forex?
เทรดเดอร์มือใหม่หลายคน มักคิดว่าการเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จในตลาด Forex จะต้องมีระบบเทรดที่ดี หรือมีการซื้อขายที่แม่นยำ แต่นั่นก็เป็นเพียงแค่ส่วนหนึ่งเท่านั้น สิ่งสำคัญที่ขาดไม่ได้เลยก็คือ การจัดการบริหารเงินทุน (Money Management)
ระบบเทรดที่ดีจะทำให้คุณมีกำไร แต่จะไม่มีความปลอดภัยเลย ถ้าคุณไม่มีการใช้สูตร Money Management ที่ถูกต้องในการเทรด!
Money Management (MM) คืออะไร?
Money Management หรือที่เรียกสั้น ๆ ว่า MM คือ การบริหารจัดการเงินลงทุนให้อยู่ในความเสี่ยงที่เหมาะสม ทั้งการเปิดออเดอร์ในขนาดที่เหมาะสม หรือการจัดการเงินทุนให้อยู่ในระดับที่เพียงพอ เพื่อให้ออเดอร์และพอร์ตอยู่ในระดับที่มีความปลอดภัยมากยิ่งขึ้น ไม่เสี่ยงถูกล้างพอร์ตโดยไม่ทันตั้งตั
การทำ MM นั้นมีความสำคัญเป็นอันดับต้น ๆ ในตลาด Forex เลย เพราะหากคุณมีระบบเทรดที่ดี แต่ถ้าไม่มีการบริหารจัดการเงินลงทุนที่ดี ก็อาจจะทำให้ออเดอร์เดียวที่ผิดพลาด ส่งผลร้ายแรงจนถึงขั้นล้างพอร์ตได้เลย เพราะตลาด Forex ถือเป็นตลาดที่มีความเสี่ยงมาก
ตัวอย่างการไม่มี Money Management
- นาย ก ต้องการเปิดออเดอร์ Buy คู่เงิน EURUSD ด้วยทุน 1,000$
- นาย ก ต้องการได้กำไร จำนวนมากที่สุด จึงเปิด Lot ด้วยขนาดที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่จะทำได้
- นาย ก จึงตัดสินใจ Buy ด้วยขนาด 2 Lot
- แต่นาย ก ไม่รู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้น หากออเดอร์ ติดลบ 50 Pip เพราะนาย ก ต้องการแค่กำไรมากที่สุด แต่ไม่สนใจคำนวณเรื่องการขาดทุน
- ปรากฏว่า เมื่อเกิดการติดลบ 50 Pip จึงทำให้นาย ก ล้างพอร์ต หรือขาดทุน -1,000$
ตัวอย่างการมี Money Management
- นาย ข ต้องการเปิดออเดอร์ Buy คู่เงิน EURUSD ด้วยทุน 1,000$
- นาย ข ต้องการได้กำไร แต่ก็คำนึงถึงการขาดทุนด้วย
- นาย ข คำนวณว่า หากเปิดออเดอร์ขนาด 2 Lot ราคาจะเป็นกำไรหรือขาดทุน Pip ละ 20$ หากทุน 1,000$ จะทนได้เพียงแค่ 50 Pip
- แต่ถ้านาย ข เปิดออเดอร์ด้วยขนาด 0.2 Lot ทุน 1,000$ จะทนได้ถึง 500 Pip
- แต่นาย ข นึกถึงหัวใจของการประสบความสำเร็จในระยะยาว นาย ข จึงเลือกเสี่ยงน้อยกำไรนานๆดีกว่า
- นาย ข จึงตัดสินใจ เปิดออเดอร์ Buy ขนาด 0.2 Lot
- นาย ข คาดการณ์ว่า ต้องการเปิดออเดอร์ Buy แต่คาดการณ์ว่าราคาอาจจะมีการย่อตัวอีกครั้ง จึงทำให้แบ่งออเดอร์ เป็น 2 ส่วน
- ส่วนแรก ออเดอร์ขนาด 0.1 Lot เปิดออเดอร์ทันทีในตอนนี้
- ส่วนที่สอง ออเดอร์ขนาด 0.1 Lot เปิดออเดอร์ ในตอนที่ราคาลงมาพักตัว เพราะคาดว่าจะได้ราคาที่ดีกว่า
- หลังจากนั้นนาย ข ได้ตั้งเป้าหมายการทำกำไรไว้ที่ 50 Pip และยอมรับการขาดทุนอยู่ที่ 25 Pip หากราคาลงมาเกิน 25 Pip จะทำการ Stop Loss ทันที
- นี่คือ Money Management การบริหารพอร์ตเงินลงทุน เพื่อไม่ให้เงินลงทุนเสี่ยงเกินไปและมีกลยุทธ์ในการเทรดที่ดีที่สุดไม่เสี่ยงต่อการล้างพอร์ต เพราะหัวใจของ Money Management คือ การดูแลบริหารพอร์ตลงทุน ให้ความเสี่ยงอยู่ในขอบเขตที่ควบคุมได้
ทำไมต้องมี Money Management?
- ตลาด Forex มีความเสี่ยงสูง ถ้าสามารถจัดการความเสี่ยงได้ พอร์ตลงทุนก็จะปลอดภัย
- ไม่มีใครไม่เคยขาดทุนจากการเทรด แต่ถ้าการขาดทุนนั้น ไม่มี Money Management การขาดทุนครั้งนั้น อาจจะทำให้เงินของเราหายหมด- ได้เลย
- การวางแผน Money Management เพิ่มความสามารถในการทำกำไรในการเทรด Forex
เริ่มต้นวางแผน Money Management อย่างไรดี?
Money Management เป็นสิ่งที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องมีการวางแผน แต่ไม่จำเป็นว่าเทรดเดอร์ทุกคน จะต้องวางแผนในรูปแบบเดียวกัน เนื่องจากหลายปัจจัย
- ความต้องการทำกำไร ที่แตกต่างกัน Money Management ย่อมแตกต่างกัน
- แต่ละคนยอมรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน
- ระบบเทรด ของเทรดเดอร์แต่ละคนไม่เหมือนกัน
- เทคนิคการเทรดของเทรดเดอร์ แต่ละคนแตกต่างกัน
สูตร Money Management Forex
สูตร Money Management Forex คือ ชุดกฎ หรือระบบที่นักเทรดตั้งขึ้นมา เพื่อใช้เป็นแนวทางในการลงทุน และจัดการเงินของตนอย่างเป็นแบบแผนและมีประสิทธิภาพ เพื่อลดความสูญเสีย เพิ่มกำไร และเพิ่มการเติบโตขนาดของบัญชีการเทรด
โดยสูตรคำนวณ Money Management ที่นิยมใช้กันก็คือ "กฎ 2%"
กฎ 2% คือ กฎที่ช่วยกำหนดจำนวนเงินสูงสุดที่สามารถยอมรับได้ในกรณีที่ต้องขาดทุน โดยจะตั้งเป้าหมายไว้ว่าจะ สามารถยอมรับความเสี่ยงขาดทุนไม่เกิน 2% จากจำนวนเงินลงทุนเต็มทั้งหมดในการลงทุนแต่ละครั้ง
ยกตัวอย่างเช่น ถ้าเราลงทุนด้วยเงินมูลค่า 100,000 บาท ถ้าอ้างอิงตามกฎ 2% จะสามารถวางจำนวนเงินเสี่ยงขาดทุนสูงสุดได้ไม่เกิน 2,000 บาท
Risk Reward Ratio คืออะไร?
Risk Reward Ratio (RRR) คือ สัดส่วนเปรียบเทียบระหว่างความเสี่ยงของจำนวนเงินที่อาจสูญเสีย กับผลตอบแทนเป็นจำนวนเงินที่อาจจะได้รับ ว่ามีความคุ้มค่าที่จะเสี่ยงเข้าไปในการลงทุนครั้งนั้นหรือไม่
เทรดเดอร์จะนำ RRR มาใช้คำนวณร่วมกับสูตร Money Management Forex แล้วตั้ง Stop Loss ตามจุด RRR ที่คำนวณไว้ล่วงหน้า เพื่อให้ช่วยให้การเทรดดิ้งเป็นไปอย่างมีระบบ ไม่มีอารมณ์มายุ่งเกี่ยว และลดความเสี่ยงในการเทรดให้ได้มากที่สุด
สรุปเรื่องสูตร Money Management Forex
จะเห็นได้ว่า การเทรดดิ้งบนสูตร Money Management Forex ที่ถูกคำนวณมาอย่างดี เป็นสิ่งสำคัญมากในการเทรด Forex รวมถึงการเทรดในรูปแบบอื่น ๆ อย่างหุ้นด้วย เพราะจะช่วยให้การเทรดมีความปลอดภัย ลดโอกาสในการเกิดหนี้สิน หรือถูกล้างพอร์ตได้มาก
เทรดเดอร์มือใหม่หลายคนมองว่า Money Management เป็นเรื่องที่ควรให้ความสำคัญอันดับสุดท้าย เนื่องจากเขามองว่า ใช้เวลาไปกับการศึกษาการทำกำไร Forex น่าจะมีประโยชน์กว่า แต่อย่าลืมว่าต่อให้ได้กำไร 100 เท่า แต่ถ้าไม่มี Money Management กำไรที่ได้มา ก็จะโดน Forex ทวงคืนแน่นอน 100%